國家外匯管理局和公安部近日在浙江聯(lián)合破獲了一起特大境外賭資洗錢案。這一案件的成功破獲，標志著我國外匯領(lǐng)域反洗錢工作取得重大突破。
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2003年12月19日，浙江省公安廳和外匯管理
局采取聯(lián)合行動，在杭州市中山北路的自學考試辦公室門口，將正在從事外匯非法交易的3名犯罪嫌疑人抓獲，繳獲港幣現(xiàn)鈔500萬元。這個案件還得從頭說起。
記者：這里是國家外匯管理局浙江省分局，2003年下半年，通過我身后的這個外匯局反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，外匯檢查人員發(fā)現(xiàn)了一個可疑的賬戶，這個賬戶從2002年12月到2003年7月間，外匯交易高達500多筆，最大交易金額高達1700萬美元，如此頻繁巨額的交易立即引起了外匯檢查人員的警覺。
就在司法機關(guān)對該賬戶所有者楊某立案偵察時，警方又意外地發(fā)現(xiàn)，擺在楊某賬上的巨額資金并非楊所擁有，他所有的交易都受其后臺老板封某所操縱，而像這樣被封某所控制的賬戶共有40多個。據(jù)警方調(diào)查，在交易中，先由楊某等人從浙江麗水、青田等地的外匯黑市購買大量港幣存入賬戶，然后由封某集中在杭州將大額港幣取出。那么，這些巨額港幣又是做什么用的呢？在隨后的偵察中，澳門某賭場老板陳某出現(xiàn)在警方的視野，他才是這些港幣的真正主人，由此，一條內(nèi)地與澳門之間的瘋狂洗錢暗道被層層揭開。
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國家外匯管理局浙江省分局楊仁榮：近年來，有些內(nèi)地居民到澳門賭博，輸了后向賭場的高利貸借錢，而賭場的高利貸者定期到內(nèi)地收取賭債。收取的賭債經(jīng)常是人民幣，為了便于攜帶和使用，他們一般就地將人民幣兌換成1000元面值的港幣帶走。
辦案人員告訴記者，這起洗錢案的鏈條十分完整，源頭是在澳門豪賭的內(nèi)地賭徒，輸錢后他們會向賭場借錢，有時高達千萬，本案破獲時查處的500多萬港幣，就是某賭徒一次賭博欠下的800萬賭債的一部分。鏈條的中間一環(huán)是賭場的收貸人員陳某，他負責把賭債收回并獲取高利貸的利潤。而地下錢莊在鏈條中作用最為重要，它將賭資兌換為港幣，流回澳門。據(jù)警方介紹，由于內(nèi)地賭徒豪賭數(shù)量增多，所欠賭債金額不菲，利潤非常可觀，因此這種賭資洗錢犯罪近年來屢有發(fā)生。根據(jù)我國法律規(guī)定，此案已構(gòu)成非法經(jīng)營罪，相關(guān)責任人被分別判處3年有期徒刑和495萬元人民幣的高額行政處罰。
國家外匯管理局管理檢查司褚玉梅處長：這是我國第一起通過對大額和可疑外匯資金交易進行跟蹤、分析發(fā)現(xiàn)并破獲的大案。也是我國外匯領(lǐng)域?qū)蝹�自然人處于行政處罰金額最高的案件。
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[新聞分析]我國反洗錢仍任重道遠
洗錢，通俗地說，就是通過資金的轉(zhuǎn)賬，使不明來歷的黑錢搖身一變，擁有合法的身份，據(jù)國家外匯管理局介紹，美元、港幣是我國目前洗錢犯罪最主要的幣種。這些洗錢犯罪主要通過三種方式進行。
這三種方式是：一、通過銀行等金融機構(gòu)，把非法所得的資金不斷轉(zhuǎn)移；二、通過地下錢莊，實現(xiàn)資金的轉(zhuǎn)移和貨幣的兌換；三、通過現(xiàn)金走私的方式，實現(xiàn)洗錢目的。
據(jù)公安部有關(guān)負責人介紹，目前國內(nèi)洗錢犯罪的利潤率是千分之三左右，比例看似不高，但一些專業(yè)的地下錢莊洗錢的數(shù)量十分驚人，提成同樣十分豐厚，這也正是洗錢犯罪居高不下的根源所在。
國家外匯管理局管理檢查司褚玉梅處長：今年1-6月，外匯管理部門梳理出來的（洗錢犯罪）可疑線索移送公安部門的，就達330多件，涉案金額就達10多億美元。
目前，我國已經(jīng)出臺了《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法規(guī)，我國專門的反洗錢機構(gòu)目前主要有3個部門，分別是中國人民銀行反洗錢局、公安部經(jīng)濟犯罪偵察局和國家外匯管理局的管理檢查司。
國家外匯管理局管理檢查司褚玉梅處長：由銀行、外匯局和公安三位一體的中國外匯領(lǐng)域反洗錢機制，就是把洗錢犯罪的信息采集、分析、案件的查處聯(lián)合在一起，各部門發(fā)揮各自的優(yōu)勢，與以前相比，我們速度更快，針對性更強，效果更好。
