涉外貿易因為過程和環(huán)節(jié)復雜，法律關系錯綜，不法商人和國際經濟犯罪分子往往利用法律和合同的漏洞進行欺詐，這些欺詐的形式表現各種各樣，涉及的領域也很廣泛。比較集中的是涉及提單、信用證和保險方面的欺詐。對此我們要采取積極的防范措施。 一、買方可采取的防范措施
第一，尋找資信可靠的貿易伙伴。實踐中，很多國際貿易欺詐分子都是利用買方對國際市場情況不了解和貪圖便宜的心態(tài)，以“物美價廉”來引誘買方上鉤。因此，從事國際貿易的買方，在拓展其業(yè)務領域時不能急功近利。可以通過賣方所在國的資信評估機構、商會、行業(yè)協(xié)會等組織，對其資信情況進行必要的調查，建立起完備的供方檔案，以備在今后的交易中查詢。第二，選擇適當的貿易術語，力爭己方對輪船公司、銀行和保險公司的選擇權。對于買方來說，選用FOB貿易術語的安全可靠程度要高一些。因為根據國際商會《2000年貿易術語解釋通則》對FOB的解釋，買方有租船訂艙、自主辦理保險的義務。據此，買方可自行選擇資信良好的公司承運貨物，選擇可靠的保險公司予以投保，這樣可以杜絕賣方以次充好、以假充真的欺詐行為。第三，在開立信用證時，對賣方提供的單據提出嚴格要求。買方可通過在信用證中要求賣方提交一些不易偽造的單據來預防和減少信用證欺詐。如為防止出口商品以次充好，可以指定信譽良好的商檢機構出具檢驗證書，這樣就給賣方偽造單據造成一定困難，從而達到預防信用證欺詐的效果。第四，提高業(yè)務人員素質，增強風險防范意識。第五，尋求國際上控制貿易欺詐活動機構的幫助。1981年國際商會成立的國際海事局是專門從事反海事欺詐業(yè)務的機構，掌握著一些國際性欺詐集團的有關資料，它每半個月向其會員發(fā)送“NewsLetter”，報道市場上最新發(fā)生的一些詐騙、糾紛案例。另外，它還接受會員的查詢并幫助其進行各種必要的調查。鑒于目前大型貿易欺詐活動越來越有組織化的特點，加入IMB，無疑有助于進口商及時了解信用證欺詐的最新發(fā)展動態(tài)，掌握貿易相對方的資信能力，從而防患于未然。此外，國際商會、國際海事組織、波羅的海交易所，以及一些知名的船舶經紀人對市場情況都有精確的了解，花一定費用尋求其咨詢意見是很有價值的。最后，一旦發(fā)生詐騙，還可求助著名的國際商賬追收機構。
二、銀行可采取的防范措施
第一，嚴格把好審單關，熟諳《跟單信用證通行慣例500》（UCP500）關于銀行業(yè)務和責任的各項規(guī)定。根據UCP500的規(guī)定，銀行是否議付貨款，取決于賣方所提交的單據是否符合信用證條款的規(guī)定，遵循所謂“單單相符”的表面審查原則，銀行對單據的真實性不負責任，但要受到“欺詐例外”規(guī)則的限制。所謂欺詐例外，是指銀行在一般情況下遵循信用證交易獨立的原則，但如果確有證據可證明賣方實施了欺詐行為，銀行可拒付貨款，買方也可要求開證行拒付，或向法院申請禁令，禁止銀行付款。按通例，下列情況銀行不能免責：（1）它本身為欺詐參與者；（2）在單據提示前，它已獲悉存在欺詐；（3）它未能盡到合理注意之責。因而，如果有確切證據證明存在欺詐，銀行有權暫拒付款，對單據的真實性及基礎合同交易的有關事宜進行適當調查，調查以銀行力所能及和不影
響權利方合法權益為限，銀行有權就其調查工作向有關受益方收取一定費用。此類規(guī)定無疑有利于促使銀行在預防和減少信用證欺詐活動中發(fā)揮積極作用，畢竟，維護誠實信用證客戶的利益，在某種意義上也等于是維護了銀行的利益。
第二，在積極擴大國際業(yè)務網絡的同時，保持高度警惕，選擇資信良好的銀行作為業(yè)務伙伴。信用證付款是通過銀行的國際業(yè)務網絡實現的，銀行本身的信譽良好以及銀行之間有良好的合作關系無疑會便利信息的及時傳遞，便利銀行合作打擊信用證欺詐行為。
第三，努力提高員工業(yè)務素質，這一點直接關系到上述各項措施的具體實施情況，其積極意義上文已經提到，在此不在贅述。三、賣方可采取的防范措施
賣方要防止買方利用信用證騙取其傭金、履約金和質押金，關鍵在于訂立合同時，盡量不接受“陷阱”條款，杜絕買方利用虛假信用證或“軟條款”信用證的可能性。這就需要賣方在實際業(yè)務操作中克服急于出口創(chuàng)匯而忽視風險防范的心態(tài)，并努力提高從業(yè)人員的業(yè)務素質。
四、加強國際合作
主要措施有兩項：第一，單據的標準化問題。各國貿易商所使用的各種單據迄今尚無統(tǒng)一固定的格式，極易偽造。實現單據標準化要靠國際社會的合作，使用統(tǒng)一、標準和難以偽造的單據，并建立起行之有效的單據管理制度，將會大大增加國際貿易欺詐活動的難度。第二，信息交流。各國如能建立發(fā)達的信息互換體系，及時通告本國貿易欺詐發(fā)展動態(tài)、貿易商和銀行的資信狀況等材料，為誠實信用的貿易商和銀行提供可靠信息，必然有利于他們在從事國際貿易業(yè)務過程中保持高度警惕，使利用某些貿易商和銀行信息閉塞、不了解行情的弱點進行信用證欺詐活動無機可乘。
（作者單位：青島市中級人民法院研究室）
