????2月24日，揚州市公安局召開新聞發(fā)布會，經(jīng)偵支隊副支隊長吳宏君披露:揚州某地下錢莊在境內(nèi)、外設(shè)點，從事非法跨境匯兌活動，涉案人員分布在全國22個省、市自治區(qū)，涉及363個賬戶，江蘇、福建、上海警方在公安部的統(tǒng)一布署下，由揚州公安機關(guān)主偵，歷時一年，鏟除了這顆“毒瘤”。自此，非法集資達(dá)85億，受到中央領(lǐng)導(dǎo)關(guān)注、溫家寶總理批示“徹查并依法嚴(yán)處”的這起大案徹底告破。
????億元賬戶涉嫌洗錢
????2008年初，揚州市公安局接到該市人民銀行反洗錢中心提供的線索。線索反映:福建人錢子程往來賬目可疑，在他的賬戶上，單筆交易在百萬元以上的比比皆是，賬戶總額達(dá)數(shù)億元，而此人又無經(jīng)營活動，揚州有資金從此賬戶上通過。
????2008年5月，揚州市反貪局查處一起挪用公款案件，發(fā)現(xiàn)部分涉案款項通過錢子程轉(zhuǎn)移至境外，經(jīng)公安機關(guān)偵查，發(fā)現(xiàn)這筆款項足有200余萬元之多。
????錢子程何許人？經(jīng)偵情報部門反復(fù)偵察獲知:錢是福建人，兄弟姐妹全部在國外生活，錢子程為了贍養(yǎng)年邁的父母而獨自留在老家。對錢子程在上海的開戶情況、交易流水進行查詢后發(fā)現(xiàn)，錢子程賬面交易頻繁，單日發(fā)生交易在百筆以上，且交易對手來自全國各地。
????警方還查明錢子程自2003年起在上海多個銀行開設(shè)了賬戶，且在中國境內(nèi)沒有登記注冊任何企業(yè)，如此巨大的資金交易顯然十分反常。
????揚州經(jīng)偵支隊將錢子程的多個賬戶送往中國人民銀行反洗錢監(jiān)測中心分析。不久，分析報告出爐，結(jié)論為:錢子程干的是地下錢莊的勾當(dāng)。
???案值巨大中央關(guān)注
????2008年10月6日，深圳皇崗口岸，錢子程準(zhǔn)備離境時，被揚州警方抓獲，在他的行李里，民警查獲一臺掌上電腦，里面詳細(xì)記錄了所有的交易數(shù)據(jù)、甚至還有工作總結(jié)。偵破工作豁然明朗。
????案情的簡要情況逐層報到國務(wù)院，溫家寶總理批示:“徹查并依法嚴(yán)懲?！眹鴦?wù)委員、公安部長孟建柱等領(lǐng)導(dǎo)同志也先后作出批示。
????錢子程是地下錢莊的董事長，國內(nèi)的主要操作人叫小云，抓住她，各方證據(jù)就能得到有力印證。然而，自錢子程落網(wǎng)后，小云便銷聲匿跡，并繼續(xù)接受境外指令從事地下錢莊業(yè)務(wù)。
????幾經(jīng)周折，11月22日晚，在福建警方的協(xié)助下，民警找到小云藏身地。這是一棟四層高的單棟別墅，層層都有防盜門，民警將樓包圍起來，并用力拉開全部防盜門，直達(dá)樓頂，撬開門后，小云正用被子蒙住全身，瑟瑟發(fā)抖。
????錢氏錢莊如此發(fā)跡
????審查與核查工作同時進行，錢子程與小云對犯罪事實供認(rèn)不諱，民警分赴各地查清交易資金的來源及去向。至此，錢氏地下金錢王朝浮出水面。
????錢子程交待，他初中畢業(yè)后去了英國，投靠從事外匯業(yè)務(wù)的哥哥?？粗绺缭谟?jīng)營的特快匯款公司做得順風(fēng)順?biāo)?，錢子程也悄悄地摸著了門道。
????2003年，錢子程在加拿大注冊了特快匯款公司，并相繼在阿聯(lián)酋、香港等地設(shè)立了相應(yīng)的特快匯款公司。然而，他的每筆交易并沒有向中國人民銀行申請，而是轉(zhuǎn)入自己構(gòu)建的地下通道。
????以加拿大華人甲向國內(nèi)匯款1萬加元為例，甲將1萬加元交給錢子程的公司，錢子程即刻通知國內(nèi)的代理人，按照當(dāng)時的外匯牌價，兌換成人民幣匯到甲指定的賬戶上。甲接到家人收到款項的通知后，就交納手續(xù)費，整個過程僅5分鐘左右。反之亦然。
????小云交待:她在國內(nèi)幫錢子程開小額賬戶，負(fù)責(zé)收款和取款，每月獲得5000元酬勞。隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，先后坐飛機到北京、上海等地開設(shè)賬戶。
????本案中，錢子程的地下錢莊阻斷了外匯與人民幣之間的有序流動。外幣滯留在錢子程設(shè)在國外的公司里，人民幣則堆積在國內(nèi)的賬戶上。
????地下錢莊危害多
????地下錢莊收費低、操作簡單、收款快捷，對匯款人很有吸引力；對經(jīng)營者而言，錢莊可以逃避銀行、稅務(wù)、工商等部門的監(jiān)管，獲取匯差、手續(xù)費和開戶銀行大額存款的獎勵，無本萬利。本案中，警方追繳的贓款高達(dá)1100余萬元。
????與商業(yè)銀行龐大的網(wǎng)點和規(guī)范的操作流程相比，錢子程的地下錢莊可以蝸居斗室，幾臺電腦、電話和傳真機就可快速完成境內(nèi)外資金的劃轉(zhuǎn)。行程數(shù)周的境內(nèi)外匯兌業(yè)務(wù)，在錢子程的地下錢莊里，僅需幾個電話和敲擊幾次鍵盤的時間就搞定了。
????非法地下錢莊危害之大，涉及樓市、股市、人民幣升值等問題，泡沫來臨時，外資可通過地下錢莊逃之夭夭，損失由國內(nèi)買單。更有甚者，還會導(dǎo)致國內(nèi)資金供給、經(jīng)濟指數(shù)失真，政策調(diào)控失靈。
????由于地下錢莊無法判斷匯款來源，常常成為犯罪分子洗錢的工具。在本案中，就有一名挪用公款的犯罪分子，從這一渠道向境外轉(zhuǎn)移了200多萬元的人民幣。
????揚州公安局經(jīng)偵支隊的吳宏君還介紹:從地下錢莊匯款，難受法律保護，錢莊資金鏈斷裂，操作人攜款而逃，匯款人將受損失。更為可怕的是，地下錢莊還成為殺人越貨的場所。吳宏君說:幾年前，在南方某市，匯款人到地下錢莊匯250萬到境外，操作人見財起意，將匯款人殺死。
????錢子程交待:他的地下錢莊只是冰山一角，每年在地下游走的資金數(shù)額驚人。
????（文中涉案人名為化名）（通訊員 揚宮軒）
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